为尽快对涉案账户进行紧急止付,在贵州省公安厅与中国人民银行贵阳中心支行指导下,中国银联贵州分公司进一步完善贵州省银行账户服务平台功能,上线了“风险联防联控模块”。“风险联防联控模块”具有涉诈、惩戒、止付数据传输快、警银处理时效性强的特点,为保护老百姓资金安全起到了积极作用。
辖内贵阳银行协同公安机关,进一步提升涉电信网络诈骗资金查询、冻结、止付时效,完善与反诈中心24小时应急响应联络机制;今年5月上线96033紧急止付功能,在非工作时间,客户可通过预留的白名单电话拨打该行客服电话进行账户的紧急止付,提高了贵阳银行24小时响应机制的时效性。
建行贵州省分行实行全时保障,及时做好涉案账户查询、冻结、止付、MAC/IP查询。按照《贵州省打击防范电信诈骗犯罪协助机制》要求,该行持续开展7*24小时协查工作,加强反欺诈系统及柜面司法查控平台运用,及时对涉案账户进行冻结止付,并查询资金流向。
从2022年到2023年一季度末,工商银行贵州省分行积极配合公安机关创新实施可疑账户限额止付,依托融安e信整合公安电诈风险名单并在转账汇款环节实时预警,累计拦截电信诈骗汇款超1867笔,帮助客户避免资金损失超1557万元。